به گزارش اخبار اقتصادی، ابوذر سروش – معاون نظارت بانک مرکزی – در جلسه هماهنگی و هم‌اندیشی با مدیران مبارزه با پولشویی بانک‌ها و موسسات اعتباری اعلام کرده که «اگر بانکی با توجه به ارزیابی‌های بانک مرکزی در حوزه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند، مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد و این بالاترین تنبیه برای یک بانک است، چراکه این مجازات تاثیر بسزایی در زمینه رشد مالی بانک ایجاد خواهد کرد.»
او با اشاره به اینکه بانک مرکزی با رشد ترازنامه بانک‌ها، نقدینگی را در کشور کنترل می‌کند گفته که «این امر از تابستان سال 1401 با تاکید بیشتری همراه شد که آثار آن نیز در کنترل رشد نقدینگی نیمه دوم سال، کاملا مشهود بود.»
معاون نظارت بانک مرکزی با بیان اینکه در اختیار داشتن داده‌ها و اطلاعات کافی و قابل اتکا به همراه استفاده از فناوری‌های نظارتی مناسب دو الزام اصلی برای اعمال نظارت هوشمند بر بانک‌ها است افزود: «در خصوص دریافت اطلاعات و داده‌ها دو گام اصلی در نظر گرفته شده است که توأمان در حال پیگیری است که این دو گام شامل پیاده‌سازی نظام حاکمیت داده در بانک مرکزی و بانک‌ها و تکمیل پایگاه‌های داده‌ای است که اطلاعات آن در شبکه بانکی نیست و باید از وزارتخانه‌ها و دستگاه‌های اجرایی دریافت شوند.»
معاون نظارت بانک مرکزی با بیان اینکه رعایت الزامات مبارزه با پولشویی در موسسات اعتباری نیازمند ورود به فرهنگ و رفتار جدیدی است و شروع آن نیز از فرهنگ‌سازی در لایه‌های مختلف است، گفت: خوشبختانه فرهنگ‌سازی در بدنه بانک‌ها با برگزاری دوره‌های مختلف برای کارکنان حوزه مبارزه با پولشویی آغاز شده است و انتظار داریم به صورت منظم این دوره‌ها پیگیری و برگزار شود.
سروش، لایه بعدی فرهنگ‌سازی را برای سطوح مدیران ارشد بانک‌ها و موسسات اعتباری عنوان کرد و گفت: «فرهنگ سازی و برگزاری دوره‌های آموزشی برای مدیران و اعضای هئیت مدیره بانک‌ها بسیار مهم و حائز اهمیت است در همین راستا نیز بانک مرکزی با توجه به حساسیت حوزه مبارزه با پولشویی میزان تسلط داوطلبان مدیریتی در این خصوص را در فرآیند تایید صلاحیت مدیران بانک‌ها و موسسات اعتباری مورد توجه قرار می‌دهد که نتایج مثبتی نیز در پی داشته است.»
معاون نظارت بانک مرکزی لایه سوم فرهنگ‌سازی را فرهنگ‌سازی عموم مردم خوانده و گفته است: «فرهنگ‌سازی برای عموم جامعه نیازمند تولید محتوا در همه زمینه‌ها و انتشار آنها در بسترهای رسانه‌ای رسمی و فضای مجازی است و این امر نیازمند برنامه‌ریزی توسط همه بانک‌ها و موسسات اعتباری است».
