به گزارش اخبار اقتصادی، شب گذشته رئیس کل بانک مرکزی در برنامه گفت‌وگوی ویژه خبری حضور داشت و بر ارائه اطلاعات در زمینه‌های علل عدم انتشار فهرست تسهیلات و تعهدات کلان و اشخاص مرتبط شبکه بانکی و اقدامات بانک مرکزی در زمینه تامین مالی زنجیره تولید و توسعه روش فاکتورینگ تاکید کرد.
انتشار اطلاعات تسهیلات و تعهدات کلان 15 بانک و موسسه اعتباری
ابوذر سروش، معاون نظارتی بانک مرکزی در خصوص دلایل تاخیر در انتشار اطلاعات مربوط به تسهیلات و تعهدات کلان و اشخاص مرتبط گفته، دریافت اطلاعات و بررسی و انتشار تسهیلات و تعهدات کلان و اشخاص مرتبط بانکها فرآیندی دارد که در موعد مقرر به اتمام می‌رسد؛ به عنوان مثال درباره ماه پایانی سال، پس از پایان اسفند بانکها اطلاعات را با استفاده از سامانه‌های قابل اتکای خود ارسال و بانک مرکزی با استفاده از سامانه سمات که جزئیات تسهیلات و تعهدات در این سامانه‌ها موجود است، بررسی می‌کند.
به گفته سروش، نکته مهم در این زمینه این است که بر اساس قانون، ذینفع واحد نیز باید شناسایی شود که نیازمند دسترسی به اطلاعات و بررسی و پردازش اطلاعات آنهاست و به همین دلیل برخی مواقع انتشار اطلاعات ممکن است با تأخیر انجام شود که این تاخیر ناشی از شناسایی ذینفع واحد است.
معاون نظارتی بانک مرکزی خبر داده که در ماه اسفند بانکها اطلاعات خود را بررسی و برای بانک مرکزی ارسال کرده‌اند، اکنون حدود ۱۵ بانک و موسسه اعتباری اطلاعات تسهیلات و تعهدات کلان را روی سایت خود منتشر کردند و اطلاعات بانکها نیز دریافت شده و در حال بررسی توسط کارشناسان بانک مرکزی است و اگر بررسی‌ها به اتمام برسد در سایت منتشر می‌شود.
به گفته سروش، اگر در بررسی‌ها به این نتیجه برسیم که ذینفع واحد درست شناسایی نشده طبیعتاً اطلاعات به بانک عودت داده می‌شود و پس از بررسی مجدد به بانک مرکزی ارسال و پس از بررسی مجدد در بانک مرکزی طبق روال منتشر می‌شود.
بر اساس اظهارات معاون نظارت بانک مرکزی، گام‌های اولیه در ارتباط با عملیاتی‌سازی سامانه ذینفعان واحد از بهار سال جاری شروع می‌شود و به تدریج با دریافت اطلاعات از دستگاه‌های مختلف و با تکمیل این سامانه عملاً زمان لازم برای تکمیل و به‌روز‌رسانی سامانه انتشار اطلاعات بسیار کم خواهد شد. البته اجرا و پیاده‌سازی این سامانه زمان‌بر است و مهم این است که این فرآیند با هماهنگی همه دستگاه‌ها به سرعت به نتیجه برسد.
فاکتورینگ به کمک بنگاه‌های اقتصادی می‌آید
حمید آذرمند، مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی نیز در خصوص اقدامات بانک مرکزی در زمینه تامین مالی زنجیره تولید و توسعه روش فاکتورینگ اظهار کرده که این بانک به منظور توسعه روش‌های تامین مالی تولید با شیوه‌های غیرتورمی، از سال گذشته اقدامات متعددی را در دستور کار قرار داده و در سال جاری نیز این اقدامات با جدیت بیشتری تداوم خواهد یافت، لذا انتظار می‌رود در سال جاری روش‌های تامین مالی زنجیره‌ای به عنوان یک روش کارآمد برای تامین مالی سرمایه‌در گردش اقتصاد، بیشتر از قبل مورد استقبال بنگاه‌های اقتصادی و بانکها قرار بگیرد.
آذرمند اهم اقدامات و برنامه‌های بانک مرکزی در این زمینه را توسعه اوراق گام به عنوان ابزار تامین مالی زنجیره تولید، توسعه روش تامین مالی به شیوه فاکتورینگ و توسعه سایر ابزارهای تامین مالی زنجیره تولید دانسته و گفته که در سال‌های اخیر بانک مرکزی اوراق گام را به عنوان یک ابزار تامین مالی سرمایه در گردش معرفی کرده و سال گذشته نزدیک به 52 هزار میلیارد تومان اوراق گام برای حمایت از زنجیره‌های تولید توسط 15 بانک عامل صادر شد که از این طریق بخشی از نیاز سرمایه در گردش زنجیره‌های دارو، لوازم خانگی، فلزات اساسی، صنایع غذایی، کشاورزی و صنایع خودروسازی و قطعات، تامین شد.
مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی خبر داده که در سال جاری با هدف افزایش کارایی ابزار و ارتقای مدیریت ریسک این ابزار، دستورالعمل اوراق گام بازنگری شده و به تصویب ارکان ذیربط در بانک مرکزی رسیده است و پس از تکمیل فرایندهای لازم متعاقباً جهت اجرا به شبکه بانکی ابلاغ خواهد شد.
آذرمند درباره توسعه روش تامین مالی به شیوه فاکتورینگ گفته که روش فاکتورینگ یا عاملیت، به عنوان یکی از روش‌های تامین مالی حسب ماده 8 قانون حداکثر استفاده از توان تولیدی و خدماتی کشور و آیین‌نامه اجرایی مصوب هیات وزیران و وفق دستورالعمل ارائه خدمات تامین مالی زنجیره‌ای مصوب بانک مرکزی، در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفته است.
مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی تاکید کرده که اجرایی شدن این ابزار، منوط به راه‌اندازی دو سامانه در سازمان برنامه و بودجه کشور و وزارت امور اقتصادی و دارایی بود که در این خصوص سامانه ثبت واگذاری مطالبات قراردادی وزارت دارایی در پایان سال گذشته رونمایی شد.
به گفته آذرمند، در آیین نامه اجرایی وظایفی شامل اعلام فهرست بانکها و موسسات اعتباری مجاز برای عملیات فاکتورینگ و همچنین امکان انتقال تضامین بابت مطالبات واگذار شده، تعیین شده است.
براساس اعلام مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی، فهرست بانکها و موسسات اعتباری مجاز قبلا طی نامه ای در تاریخ 1401/8/18 توسط حوزه نظارت بانک مرکزی اعلام شده است. حسب ابلاغ مذکور نهادهای مجاز به پذیرش مطالبات قراردادی شامل بانک‌های مسکن، رفاه، ملت، توسعه صادرات، خاورمیانه، پاسارگاد، کارآفرین، سینا و ایران و ونزوئلا هستند. همچنین اقدامات لازم به منظور امکان انتقال ذینفع ضمانت نامه جهت انتقال تضامین مربوط به مطالبات قراردادی در کمیسیون مربوطه در بانک مرکزی تصویب شده و پس از تکمیل فرایند تصویب، به بانکها ابلاغ خواهد شد.
طبق اعلام روابط عمومی بانک مرکزی، آذرمند گفته که علاوه بر ابزارها و روش‌های فوق، طی سال جاری توسعه سایر روش‌ها و ابزارهای تامین مالی قابل استفاده در زنجیره تولید از قبیل برات الکترونیکی، تامین مالی جمعی، کارت اعتباری متصل به زنجیره تامین، اعتبار اسنادی داخلی قابل انتقال و سکوهای تامین مالی زنجیره‌ای نیز عملیاتی خواهد شد.
